¿Qué son las finanzas empresariales para PyMEs?

Las finanzas empresariales son fundamentales para la salud y el crecimiento de cualquier empresa, especialmente las que apenas se están desarrollando, como las PyMES.

Por lo tanto, administrar de forma eficiente los recursos financieros, planificar adecuadamente y controlar los gastos son pasos esenciales para asegurar la sostenibilidad del negocio.

¿Qué son las finanzas empresariales?

Las finanzas empresariales son el conjunto de actividades relacionadas con la gestión del dinero dentro de una organización. E incluyen la planificación, organización, dirección y control de los recursos financieros para alcanzar los objetivos empresariales.

Estas actividades abarcan desde la obtención de capital y la inversión de fondos hasta la gestión de los ingresos y gastos diarios.

¿Cómo se hacen las finanzas en una empresa?

Realizar una gestión financiera efectiva en una empresa implica varios pasos fundamentales, como:

• Planificación financiera: Establecer objetivos financieros a corto y largo plazo, y desarrollar planes para alcanzarlos.
• Gestión de ingresos y gastos: Monitorear continuamente el capital que ingresa a la empresa y controlar los gastos para asegurar que la organización se mantenga dentro del presupuesto.
• Análisis financiero: Utilizar herramientas y métricas financieras, como ratios de liquidez, endeudamiento y margen de beneficio, para evaluar la salud financiera de la empresa.
• Control de costos: Identificar y reducir gastos innecesarios para mejorar la eficiencia operativa.
• Herramientas de control: Contrata productos que te ayuden a administrar correctamente los recursos de tu empresa, como tarjetas de gasolina, en caso de que tengas muchos vehículos o tarjetas de viáticos, para tener el control del dinero que destinas a estas actividades.

La importancia de las finanzas empresariales para las PyMEs

La gestión de las finanzas empresariales es crucial para el crecimiento de las PyMEs. Mantener una administración financiera ordenada ayuda a mantener actualizada la información y facilita la toma de decisiones estratégicas.

Una buena gestión de recursos permite a las pequeñas y medianas empresas a medir el estatus financiero de su negocio, lo que es esencial para identificar oportunidades de inversión.

En este contexto, la gestión eficiente de los viáticos y la caja chica cobran especial importancia, pues son fundamentales para manejar gastos menores y cotidianos, permitiendo a las PyMEs mantener un control preciso de los recursos.

Una administración adecuada de viáticos y caja chica asegura que los fondos necesarios para operaciones diarias estén siempre disponibles, evitando interrupciones y mejorando la eficiencia operativa.

¿Cómo se clasifican las finanzas empresariales?

Las finanzas empresariales se dividen en categorías para facilitar su manejo y análisis. Esta clasificación, que incluye corto, mediano y largo plazo, ayuda a las empresas a ajustar sus estrategias y a identificar funciones clave como la gestión operativa, la inversión y la financiación. Esto mejora la toma de decisiones y optimiza el uso de recursos.

Clasificación según el horizonte temporal:
  - Corto plazo:
    - Gestión del capital de trabajo
    - Liquidez diaria
  - Mediano y largo plazo:
    - Inversiones estratégicas
    - Adquisición de activos fijos
    - Planificación de proyectos a largo plazo

 Clasificación según la función dentro de la organización:
  - Finanzas operativas:
    - Administración de recursos para operaciones diarias
  - Finanzas de inversión:
    - Evaluación y selección de proyectos de inversión
    - Análisis de rentabilidad y riesgo
  - Finanzas de financiación:
    - Fuentes internas y externas de financiación
    - Opciones como emisión de acciones y obtención de préstamos

 Clasificación según la relación con el entorno externo:
  - Finanzas internas:
    - Gestión de recursos generados dentro de la empresa
    - Utilidades retenidas
    - Reinversión de beneficios
  - Finanzas externas:
    - Obtención de recursos del mercado
    - Emisión de acciones y bonos
    - Solicitud de préstamos a instituciones financieras

¿Cómo gestionar de manera óptima los gastos de viáticos y caja chica?

Gestionar los gastos de viajes y caja chica puede ser un desafío significativo. Aquí es donde entra en juego las tarjetas de viáticos: una solución eficaz para optimizar la gestión de estos gastos y mejorar la eficiencia fiscal de tu empresa, que, entre varios factores, también incluye conocer cómo dar de alta una empresa ante el SAT.

Beneficios de la tarjeta de viáticos para PyMEs:

1. Control de Gastos: La tarjeta permite un control preciso de los gastos, evitando el desembolso excesivo y mejorando la transparencia.
2. Deducción Fiscal: Los gastos cubiertos por la tarjeta de viáticos pueden ser deducibles de impuestos, siempre que cumplan con los requisitos de la Ley del Impuesto Sobre la Renta (LISR).
3. Simplificación de Procesos: Facilita la dispersión de fondos, la comprobación de gastos y el seguimiento por empleado y categoría, lo que reduce el tiempo dedicado a la gestión manual de viáticos.
4. Flexibilidad y Conveniencia: Los colaboradores pueden usar la tarjeta para cubrir una amplia variedad de gastos, incluyendo alojamiento, alimentación, transporte y otros gastos relacionados con el viaje.

Requisitos para la deducción fiscal con la tarjeta de viáticos:

Relación con la Actividad Empresarial: Los gastos deben estar directamente relacionados con las actividades de la empresa.

CFDI: Es necesario contar con un Comprobante Fiscal Digital por Internet (CFDI) que ampare los gastos.

Registro Contable: Los gastos deben estar debidamente registrados en la contabilidad de la empresa.

Límites de Deducción: La LISR establece límites específicos para la deducción de viáticos, como $750 diarios por persona en alimentación en territorio nacional y $3,850 diarios en hospedaje en el extranjero.

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En Up Sí Vale contamos con la tarjeta de viáticos Up Business, una solución valiosa que ayuda a las PyMEs a gestionar sus finanzas empresariales de manera más efectiva, optimizando la deducción fiscal y simplificando la administración de viáticos.

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